После внесения соответствующих изменений парламентом, НБУ получит время для корректировки своих нормативных документов. После этого банки как субъекты первичного финансового мониторинга будут обязаны адаптировать внутренние процедуры под новые требования, говорится в статье "24 канала".
В "Sense Банке" подчеркнули, что изменения в финансовом мониторинге, особенно в вопросах взаимодействия с клиентами, должны основываться на действующем законодательстве Украины.
В Сбербанке отметили, что их система финансового мониторинга уже построена в соответствии с украинскими законами и международными стандартами, такими как FATF, Базельский комитет и Вольфсбергские принципы. Это позволяет выявлять и снижать риски, связанные с финансовыми преступлениями, в частности, отмыванием денег, финансированием терроризма и обходом санкций.
Банки также обращают внимание на обновленный Меморандум по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, направленный на приближение к европейским стандартам. С мая лимиты внедряются для счетов физических лиц, а с 1 сентября 2026 года – для юридических лиц и ФЛП. Если клиент не подтвердит доходы документально, будут применяться ограничения в зависимости от уровня риска:
- для высокорисковых клиентов – до 50 тыс. грн в месяц;
- для клиентов со средним и низким риском – до 100 тыс. грн в месяц (с 1 июня 2025 года).
Правила касаются новых и неактивных ФЛП, а также "спящих" юрлиц, возобновляющих деятельность. Определение "нового ФЛП" может варьироваться от 6 до 12 месяцев в зависимости от внутренних политик банков и требований НБУ.
Лимиты вводятся поэтапно: первый – в августе 2026 года (через 3 месяца после подписания Меморандума), второй – в ноябре 2026-го (через 6 месяцев).
Для новых и неактивных ФЛП установлены следующие пределы:
- ФЛП 1 группы – до 600 тыс. грн в месяц на первом этапе и до 400 тыс. грн на втором;
- ФЛП 2 и 3 группы – до 3 млн грн в месяц на первом этапе и до 1 млн грн на втором.
Для "спящих" юрлиц лимиты составляют до 5 млн грн в месяц на первом этапе и до 2 млн грн на втором.
- Напомним, новые правила кредитования: украинцам будут раздавать "финансовые баллы".
- Раньше мы рассказывали, что деньги обесцениваются быстрее, чем вы успеваете отложить – Екатерина Котенкова об уровне инфляции.
- Также эти гривны недействительны: какие купюры не примут в обменниках, банках и магазинах.
