Финмониторинг усилится: банки будут блокировать карты без предупреждения

Уже с 2026 года украинские банки и финансовые учреждения ужесточают контроль за операциями на счетах физических лиц-предпринимателей (ФЛП). И главная причина – внедрение обязательного НДС для бизнеса, оборот которого превышает 1 миллион гривен в год.

Об этом предупреждает финансист и основатель проекта Wallet Pro Игорь Дышель. По его словам, проблема коснется не только крупных предпринимателей, но и малого бизнеса, работающего через ФЛП.

Начиная с 1 января 2026 года банки начнут более тщательно следить за оборотами ФЛП. Критическая ситуация возникает в случаях, когда:

• доходы распределяют между несколькими ФЛПами, чтобы не превысить лимит для НДС;

• ФЛП сдают свои счета «в аренду» третьим лицам (так называемые дропы);

  Популярные статьи сейчас

  Отключения света в январе и феврале: к чему готовиться ТЦК дали 20 дней: что нужно сделать военнообязанным Ваш счетчик электроэнергии врет: как не переплачивать за коммуналку из-за поломки Тотальный военный учет: мужчинам больше не избежать мобилизации

  Показать еще

• на счета поступают средства от большого количества других ФЛПов или подозрительных операций, в том числе связанных с криптовалютой.

  

Дроп – это человек, который за деньги позволяет пользоваться своей картой или счетом, чтобы другие могли проводить финансовые операции. Такие действия считаются рисковыми и незаконными, а сам дроп становится соучастником мошеннических схем.

По словам Дышеля, банки уже блокируют карты без уведомления, если на них поступают подозрительные платежи. Проблема усугубляется, ведь дропов становится все больше среди ФЛПов, а финмониторинг банков перегружен.

Под угрозой блокировки карт окажутся:

• ФЛПы, сдающие счета в аренду;

• те, кто дробит обороты через несколько бизнес-счетов;

• предприниматели, чей счет выглядит подозрительным для финмониторинга, даже если они ведут легальный бизнес.

  

По словам эксперта, в будущем банки могут чаще закрывать ФЛП-счета, чем открывать новые, а клиенты без негативной репутации тоже будут попадать под проверки из-за общей подозрительности системы.

Чтобы избежать блокировки карты, финансист советует:

• не передавать свои счета третьим лицам;

• следить за легальностью всех сделок;

• учитывать предел оборота для НДС еще с января 2026 года;

• быть готовыми к более тщательному контролю банков и финмониторингу.

Напомним, блокируют все карты – от пенсионной до зарплатной: должников за коммуналку лишают шанса на выживание

Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк упразднил комиссию: для кого действуют льготные условия

Также ПриватБанк предупредил о новых тарифах с 1 января: за что придется платить