Переводы средств между банковскими картами остаются привычной практикой для украинцев – люди присылают деньги родным, помогают друзьям или делают денежные подарки. Однако банки внимательно отслеживают такие операции и могут применять ограничения.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяКак сообщает Национальный банк, в конце 2024 года крупнейшие банки и финансовые компании страны заключили общий меморандум. В рамках этой договоренности финансовые учреждения стали активнее обмениваться информацией о клиентах и ввели лимиты на исходные переводы для пользователей, не имеющих документально подтвержденных доходов.
По состоянию на май 2026 года действуют следующие ограничения:
- до 100 тысяч гривен в месяц – для клиентов с умеренным уровнем риска;
- до 50 тысяч гривен в месяц – для лиц с повышенным уровнем риска.
Лимиты касаются всех типов переводов – как по номеру карты, так и по IBAN-реквизитам. При этом банк не учитывает, кому именно посылаются деньги: родственникам, знакомым или другим получателям.
Если клиент может предоставить документы, подтверждающие более высокий уровень дохода, банк после проверки имеет право увеличить установленный лимит.
Что указывать в назначении платежа
Финансовые операции между близкими родственниками иногда привлекают внимание налоговых органов. Во избежание лишних вопросов эксперты советуют четко указывать в назначении платежа причину перевода и степень родства. Это помогает подтвердить, что денежные средства не являются оплатой услуг или регулярным доходом.
Специалисты портала "Дебет-Кредит" рекомендуют использовать понятные формулировки, например:
- "подарок от матери на день рождения";
- "Денежная помощь от отца на обучение";
- "Подарок от бабушки на выпускной";
- "Финансовая поддержка от жены для лечения";
- "Помощь родителям на оплату коммунальных услуг";
- "Финансовая поддержка сына для обучения";
- "Помощь дочери на аренду жилья";
- "Материальная помощь родственникам на лекарства".
Также следует учитывать, что денежные подарки между родственниками первой и второй степени родства, в частности, между родителями, детьми или супругами, не подлежат налогообложению. Поэтому правильно заполненное назначение платежа может стать важным аргументом в случае проверки.
Ранее портал Знай сообщал, за денежные переводы в гражданском браке придется платить налог.
Также наш портал информировал, финмониторинг превратили в кошмар: кто больше всего страдает от проверок.
Кроме того, мы писали, льготные переводы в ПриватБанке: украинцы смогут сэкономить.
