Украинские мошеннические колл-центры превратились в одну из самых прибыльных форм организованной преступности в стране. По данным женевской организации Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), ежемесячный оборот этой теневой индустрии достигает 1 миллиарда долларов — это больше, чем приносит наркоторговля.
В апрельском докладе GI-TOC, основанном на интервью с бывшими сотрудниками, народными депутатами, банкирами и правоохранителями, приведены ошеломляющие цифры: в мошеннических колл-центрах задействовано около 60 тысяч человек — примерно две трети от количества работников всего банковского сектора Украины.
При этом лишь 10–15% жертв этих центров — граждане России. Основная масса пострадавших — украинцы и жители европейских стран. Пострадавшие зафиксированы как минимум в 29 государствах.
Тысяча «офисов» по всей стране
На середину 2023 года в Украине действовало от 1000 до 2000 мошеннических колл-центров. Полицейские рейды сократили их примерно на треть, однако сейчас, по оценкам исследователей, функционирует около тысячи таких «офисов». Отдельные из них вмещают до 250–300 работников.
Средний центр зарабатывает примерно $1 млн в месяц, большой — до $3 млн. Авторы доклада обращают внимание на парадоксальную открытость этого бизнеса: мошеннические конторы арендуют помещения в обычных бизнес-центрах в центре городов. Во время одного из расследований шесть таких центров обнаружили в радиусе одного километра в Соломенском районе Киева.
Исследователи GI-TOC смогли найти один из центров, проанализировав видео в TikTok, которые публиковали его работники. По вывескам, автомобилям и расположению соседних зданий они вышли на офис примерно на 60 рабочих мест, аренда которого стоила около $12 тыс. в месяц.
Как вербуют работников
Новых сотрудников активно ищут через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua и Robota.ua. В объявлениях предлагают работу «менеджерами по работе с клиентами», иногда — бариста или барберами. Признаками мошеннического офиса могут быть: высокая зарплата без опыта, еженедельные выплаты, общение исключительно через Telegram после первого контакта.
Особенно активно вербуют молодежь — преимущественный возраст кандидатов 15–28 лет. Значительную часть операторов могут составлять подростки 14–20 лет. Одному из собеседников GI-TOC предложили такую работу в 15 лет, и уже на следующий день привезли в колл-центр вместе с четырьмя другими подростками.
Обещанные зарплаты часто не соответствуют реальности: вместо $800–1000 платили около $200, вместо 1500–2000 гривен в день — 300 гривен. В то же время известны случаи, когда отдельные мошенники зарабатывали $100 тыс. за день или $300 тыс. за неделю, но бывшие работники называют это исключением.
Жесткая иерархия и рабские условия
Работа центров построена на четкой иерархии. «Холодники» обзванивают сотни потенциальных жертв, а когда кто-то проявляет интерес, разговор передают более опытному «клоузеру», который убеждает человека перевести деньги или установить программу удаленного доступа. Администраторы поддерживают связь с владельцами, которых рядовые работники никогда не видят.
Сотрудники работают по 12 часов шесть-семь дней в неделю. Действует система штрафов за опоздание, длительные перерывы и даже неправильное произношение слов. Уволиться сложно: успешных «клоузеров» удерживают угрозами, шантажом и насилием. Бывшие работники рассказывали, что людей били проволокой до крови и вывозили в лес.
«Крыша» от полиции: $10–15 тысяч в месяц
Одной из главных причин устойчивости индустрии является покровительство правоохранителей. За «крышу» центры платят от $10 тыс. до $15 тыс. в месяц. Бывшие работники рассказывали о рейдах, после которых офис закрывался лишь на один день.
В докладе различают «серые» и «черные» центры. Первые не имеют официальной защиты, но соблюдают неформальную договоренность работать только против России. Вторые платят за защиту и обманывают всех независимо от гражданства. По словам депутата-участника расследования, существовала непубличная договоренность с двумя правоохранительными структурами о том, что подконтрольные им центры будут работать против РФ, но не против Украины и союзников. Однако в 2022–2023 годах на Россию приходилось не более 10–15% звонков.
Искусственный интеллект на службе мошенников
Преступники активно используют технологии: клонирование голосов, дипфейки, автоматический перевод разговоров, обход процедур верификации. Для поиска жертв покупают базы данных людей, интересующихся кредитами, инвестициями, азартными играми и криптовалютой.
Развивается модель «преступление как услуга»: готовый колл-центр можно собрать из программ, сценариев, баз данных и сервисов для отмывания денег. По оценке авторов доклада, вскоре для запуска собственной мошеннической схемы будет достаточно нескольких тысяч долларов.
Как распознать мошеннический колл-центр и не стать жертвой
Специалисты по кибербезопасности советуют придерживаться нескольких правил. Никогда не сообщайте CVV-код, пароли от интернет-банкинга и коды из SMS посторонним лицам — настоящие банковские работники никогда не запрашивают такую информацию по телефону. Если вам звонят якобы из банка и просят установить AnyDesk или TeamViewer — немедленно кладите трубку. Не переходите по подозрительным ссылкам из сообщений о «выигрыше», «социальной помощи» или «подтверждении личности». В случае сомнений — самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на обороте вашей карты. Если вы уже стали жертвой — обращайтесь в киберполицию по номеру 0-800-50-51-70 или через форму на сайте cyberpolice.gov.ua.
Ранее портал Знай сообщал, карманные деньги с 6 лет, карточка с 11: как родителям научить ребенка финансовой грамотности.
Также наш портал информировал, с 4 сентября в Украине изменится наличка: банкоматы могут не принимать новые деньги.
