В соцсетях украинцам все чаще пишет незнакомец с предложением, от которого трудно отказаться: простая удаленная работа, несколько минут в день и высокая оплата. Все, что якобы нужно сделать, — принимать деньги на собственную банковскую карту и переводить их дальше на другие счета. Полиция Ровенской области и киберполицейские предупреждают: за такой «вакансией» скрывается мошенническая схема, и даже внешне невинное участие может обернуться уголовным делом.
Речь о работе так называемого «денежного мула», или «дропа». Так называют людей, которые за вознаграждение предоставляют собственные банковские карты, счета или даже криптокошельки для проведения незаконных финансовых операций. Обещают, что опыт не нужен, а занятость занимает считаные минуты в день.
Зачем мошенникам чужие карты
«Дропов» используют в мошенничестве, отмывании денег, наркотрафике и других преступлениях. Их счета становятся «транзитными точками», через которые украденные или полученные незаконным путем деньги быстро перебрасывают между картами, чтобы запутать след. Один «мул» может получать десятки переводов от разных людей и даже не догадываться, откуда на самом деле поступают эти средства.
Хуже всего, что ответственность наступает даже тогда, когда человек не осознает, что участвует в противоправной деятельности. По закону такого «помощника» могут признать соучастником преступления, а это означает реальный риск уголовной ответственности, а не просто потерю обещанного «заработка».
Как защититься от схемы «денежных мулов»
В полиции советуют соблюдать несколько простых правил, которые помогут не попасть в ловушку аферистов:
- Всегда проверяйте, кто вам пишет и какую компанию представляет.
- Не соглашайтесь «просто пересылать деньги» — это один из главных признаков мошенничества.
- Не передавайте никому данные карты, счета или доступ к криптокошельку.
- Если данные уже передали — немедленно заблокируйте счет и обратитесь в киберполицию.
Легкие деньги без усилий — это почти всегда ловушка мошенников, подчеркивают в полиции. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, за ним стоит схема, за которую отвечать придется уже вам.
Ранее портал Знай сообщал, мошенники крадут деньги через NFC: в ПриватБанке предупредили о схеме Relay-атаки.
Также наш портал информировал, наличные до 6000 грн без банкомата: в каких магазинах снимают деньги с карты ПриватБанка.
