ПриватБанк розриває договори: як повернути свої гроші

Чому банк може припинити співпрацю?

ПриватБанк регулярно проводить перевірки рахунків клієнтів у рамках фінансового моніторингу, який може стосуватися кожного власника рахунку. У разі виявлення підозрілих операцій банк не лише має право заблокувати картку, але й може повністю припинити співпрацю з клієнтом.

На офіційному сайті ПриватБанку пояснюється, чому банк може розірвати договір про співпрацю та які дії слід виконати для повернення коштів у разі блокування рахунку.

Фінансовий моніторинг

Відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", банк має право блокувати рахунки клієнтів або розривати договірні відносини за кількома вказаними законодавством причинами. Найпоширенішою підставою для припинення співпраці є наявність підозрілих платежів на рахунку клієнта.

Перед тим як зробити висновок про необхідність розірвання договору, банк проводить внутрішню перевірку і звертається до клієнта з проханням надати документи, що підтверджують легальність його доходів та джерел коштів. У випадках, коли клієнт не може або відмовляється надати необхідну інформацію, ПриватБанк залишає за собою право завершити співпрацю.

Популярні новини зараз

Мобілізують з інвалідністю вже у травні: ці чоловіки під прицілом ТЦК У СРСР за це билися в чергах: 4 речі, які вважалися розкішшю Заброньованим чоловікам введуть нові обмеження Мешканцям 10 областей виплатять нову допомогу

Показати ще

Як повернути кошти з заблокованого рахунку?

Клієнту надається 30 днів після припинення дії договору для отримання залишку коштів на рахунку. Для цього потрібно виконати кілька простих кроків:

звернутися до будь-якого відділення ПриватБанку;
надати реквізити рахунку в іншому банку, куди можна буде переказати залишкові кошти;
заповнити спеціальну заяву на переказ грошей.

Зразок заяви можна отримати у відділенні банку. Крім того, клієнт має надати такі документи:

паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу;
документ про реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків із зазначеним реєстраційним номером облікової картки.

Якщо клієнт не скористається можливістю повернути гроші у визначений строк, тобто протягом 30 днів після припинення співпраці, банк здійснить перерозподіл залишкових сум. Всі ці кошти будуть переведені на окремий аналітичний балансовий рахунок для обліку заборгованості за недіючими рахунками. Однак навіть після цього власник зможе отримати свої гроші у будь-який момент за першою вимогою.