Приватбанк регулярно проводит проверки счетов клиентов в рамках финансового мониторинга, который может касаться каждого владельца счета. В случае обнаружения подозрительных операций банк не только имеет право заблокировать карту, но и может полностью прекратить сотрудничество с клиентом.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяНа официальном сайте ПриватБанка объясняется, почему банк может расторгнуть договор о сотрудничестве и какие действия следует выполнить для возврата средств при блокировании счета.
Финансовый мониторинг
В соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", банк имеет право блокировать счета клиентов или разрывать договорные отношения по нескольким указанным законодательством причинам. Самым распространенным основанием для прекращения сотрудничества является наличие подозрительных платежей на счете клиента.
Перед тем как заключить необходимость расторжения договора, банк проводит внутреннюю проверку и обращается к клиенту с просьбой предоставить документы, подтверждающие легальность его доходов и источников средств. В случаях, когда клиент не может или отказывается предоставить необходимую информацию, ПриватБанк оставляет за собой право завершить сотрудничество.
Как вернуть деньги с заблокированного счета?
Клиент предоставляется 30 дней после прекращения действия договора для получения остатка средств на счете. Для этого нужно выполнить несколько простых шагов:
- обратиться в любое отделение ПриватБанка;
- предоставить реквизиты счета в другом банке, куда можно будет перевести остаточные средства;
- заполнить специальное заявление на перевод денег.
Образец заявления можно получить в отделении банка. Кроме того, клиент должен предоставить следующие документы:
- паспорт гражданина Украины или другой документ, удостоверяющий личность;
- документ о регистрации в Государственном реестре физических лиц – налогоплательщиков с указанным регистрационным номером учетной карточки.
Если клиент не воспользуется возможностью вернуть деньги в определенный срок, то есть в течение 30 дней после прекращения сотрудничества, банк произведет перераспределение остаточных сумм. Все эти средства будут переведены на отдельный аналитический балансовый счет для учета задолженности по недействующим счетам. Однако даже после этого владелец сможет получить свои деньги в любой момент по первому требованию.
Ранее портал Знай писал, что ПриватБанк отменит часть тарифов: комиссия взиматься не будет.
Кроме того, мы сообщали, что проверки значительно усилились: банки массово блокируют счета украинцев.
Также портал информировал, что банкоматы начали выдавать лишь часть суммы: клиенты ПриватБанка массово теряют деньги.
