Державна служба фінансового моніторингу України почала окремо відстежувати великі операції з готівковими коштами. Йдеться про купівлю дорогої нерухомості, автомобілів преміум-класу та іншого цінного майна високого сегмента, заявив керівник Держфінмоніторингу Філіп Пронін у своєму Телеграм-каналі.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
Підписатися
У відомстві зазначають, що особливу увагу приділяють саме масштабним розрахункам готівкою. Мова не про звичайні витрати громадян чи особисті заощадження, а про випадки, коли значні суми використовуються для придбання елітних активів - дорогого житла, люксових авто та іншого дороговартісного майна.
"Щоб розуміти масштаб: наприклад, елітний автомобіль вартістю 100 тисяч доларів - це понад 4,3 млн грн і приблизно 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів стає не формальністю, а необхідністю", - наголосив Пронин.
За його словами, насамперед увагу звертають на випадки, коли витрати людини не відповідають її офіційно задекларованим доходам, а походження коштів викликає додаткові сумніви.
Ще одним фактором ризику для фінансового моніторингу вважається внесення готівки через різні банки з використанням однакових документів, що підтверджують доходи. Навіть якщо окрема довідка може пояснити конкретну операцію, фахівці аналізують не лише одиничний випадок, а повну фінансову картину - обсяги коштів, системність операцій, взаємозв’язки між ними та фактичне походження грошей.
- Нагадаємо, як не втратити гроші з карти: українців попередили про нові шахрайські схеми.
- Раніше ми розповідали, що пенсіонерів залишають без грошей через перекази рідних: банки посилили правила.
- Як правильно зберігати заощадження, щоб залежати від курсу.
