Государственная служба финансового мониторинга Украины начала отдельно отслеживать крупные операции с наличными средствами. Речь идет о покупке дорогой недвижимости, автомобилей премиум-класса и другого ценного имущества высокого сегмента, заявил руководитель Госфинмониторинга Филипп Пронин в своем Телеграм-канале.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
В ведомстве отмечают, что особое внимание уделяется именно масштабным расчетам наличными. Речь не идет об обычных расходах граждан или личных сбережениях, а о ситуациях, когда значительные суммы используются для приобретения элитных активов - дорогого жилья, люксовых авто и другого дорогостоящего имущества.
"Чтобы понимать масштаб: например, элитный автомобиль стоимостью 100 тысяч долларов - это более 4,3 млн грн и примерно 1,6 тысячи минимальных пенсий. Поэтому, когда подобные покупки оплачиваются наличными, вопрос происхождения средств становится не формальностью, а необходимостью", - подчеркнул Пронин.
По его словам, в первую очередь внимание обращают на случаи, когда расходы человека не соответствуют его официально задекларированным доходам, а происхождение денег вызывает дополнительные сомнения.
Еще одним фактором риска для финансового мониторинга считается внесение наличных через разные банки с использованием одинаковых документов, подтверждающих доходы. Даже если отдельная справка может объяснить конкретную операцию, специалисты анализируют не только единичный случай, а полную финансовую картину - объем средств, системность операций, взаимосвязи между ними и фактическое происхождение денег.
В Госфинмониторинге также подчеркнули, что ведомство постоянно сотрудничает с банками для выявления подозрительных схем и проверки крупных операций с наличными средствами. При этом наличие наличных денег само по себе не является нарушением законодательства. Однако при покупке дорогостоящего имущества за крупные суммы происхождение средств должно быть прозрачным, понятным и подтвержденным соответствующими документами.
- Напомним, как не потерять деньги с карты: украинцев предупредили о новых мошеннических схемах.
- Раньше мы рассказывали, что пенсионеров оставляют без денег из-за переводов родных: банки ужесточили правила.
- Как правильно хранить сбережения, чтобы не зависеть от курса.
