ПриватБанк у серпні 2026 року активізував перевірки бізнес-клієнтів на предмет законності джерел доходів. Банк має право заблокувати рахунок на час фінансового моніторингу — і без потрібних документів гроші можуть залишатися недоступними тижнями.
Підставою для таких дій є частина 1 статті 15 закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Про це повідомляє видання Новини.LIVE з посиланням на матеріали банку.
Які 4 документи вимагає ПриватБанк
Для підтвердження законності коштів клієнтам-підприємцям потрібно подати один або кілька документів із цього переліку:
- податкова декларація фізичної особи-підприємця (платника єдиного податку) з відміткою Податкової служби;
- декларація про майновий стан і доходи з відміткою податкового органу (з додатками за наявності);
- електронна декларація Національного агентства з питань запобігання корупції за останній рік — для держслужбовців і посадових осіб;
- одноразова (спеціальна) добровільна декларація з відміткою Податкової служби.
Банк враховує доходи за останні три роки. При розрахунку береться сума доходу з вирахуванням податків і витрат на проживання — орієнтовно 30% від загальної суми. Водночас перелік документів не є вичерпним: за потреби можуть запросити додаткові папери.
Чому рахунок можуть заблокувати
ПриватБанк не розкриває точних причин блокування, щоб унеможливити обхід правил. Однак експерти виділяють сім найтиповіших тригерів для фінансового моніторингу:
- неподання додаткових документів для фінансової перевірки;
- відсутність достовірної інформації про клієнта;
- неможливість встановити отримувача, якому адресована операція;
- перевищення заявленої суми фінансового обороту за один місяць;
- підозра, що до банківського рахунку отримали доступ сторонні особи;
- надходження негативних відомостей про клієнта від інших банків;
- щоденне надходження переказів і регулярне зняття готівки.
Особливу увагу банк звертає на останній пункт: якщо на картку щодня приходять перекази від різних осіб, а потім гроші одразу знімаються готівкою — це майже гарантовано призведе до блокування.
Скільки триватиме блокування
Первинна перевірка займає від трьох до п'яти банківських днів. Якщо за цей час банк не отримав достатньо підтверджень, строк перевірки можуть продовжити — до моменту, поки клієнт не надасть усі необхідні документи. Весь цей час кошти на рахунку залишаються заблокованими.
Що робити, якщо рахунок уже заблокували
Перший крок — звернутися до відділення ПриватБанку або зателефонувати на гарячу лінію за номером 3700. Уточніть, які саме документи вимагає банк у вашому конкретному випадку. Підготуйте податкову декларацію за останні три роки, виписки з рахунків, договори, що підтверджують джерело доходів. Подавайте документи через відділення або в електронному вигляді через "Приват24 для бізнесу". Після подання повного пакета банк зобов'язаний провести перевірку і ухвалити рішення про розблокування.
Раніше портал Знай повідомляв, приватбанк підвищив комісії: 1,5% за зняття в банкоматах і 15 грн за sms.
Також наш портал інформував, банки блокуватимуть картки за перекази.
