ПриватБанк в августе 2026 года активизировал проверки бизнес-клиентов на предмет законности источников доходов. Банк имеет право заблокировать счет на время финансового мониторинга — и без нужных документов деньги могут оставаться недоступными неделями.
Основанием для таких действий является часть 1 статьи 15 закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Об этом сообщает издание Новини.LIVE со ссылкой на материалы банка.
Какие 4 документа требует ПриватБанк
Для подтверждения законности средств клиентам-предпринимателям нужно подать один или несколько документов из этого перечня:
- налоговая декларация физического лица-предпринимателя (плательщика единого налога) с отметкой Налоговой службы;
- декларация об имущественном положении и доходах с отметкой налогового органа (с приложениями при наличии);
- электронная декларация Национального агентства по предотвращению коррупции за последний год — для госслужащих и должностных лиц;
- единовременная (специальная) добровольная декларация с отметкой Налоговой службы.
Банк учитывает доходы за последние три года. При расчете берется сумма дохода с вычетом налогов и расходов на проживание — ориентировочно 30% от общей суммы. При этом перечень документов не является исчерпывающим: при необходимости могут запросить дополнительные бумаги.
Почему счет могут заблокировать
ПриватБанк не раскрывает точных причин блокировки, чтобы исключить возможность обхода правил. Однако эксперты выделяют семь наиболее типичных триггеров для финансового мониторинга:
- непредоставление дополнительных документов для финансовой проверки;
- отсутствие достоверной информации о клиенте;
- невозможность установить получателя, которому адресована операция;
- превышение заявленной суммы финансового оборота за один месяц;
- подозрение, что к банковскому счету получили доступ посторонние лица;
- поступление негативных сведений о клиенте от других банков;
- ежедневное поступление переводов и регулярное снятие наличных.
Особое внимание банк обращает на последний пункт: если на карту ежедневно приходят переводы от разных лиц, а затем деньги сразу снимаются наличными — это почти гарантированно приведет к блокировке.
Сколько продлится блокировка
Первичная проверка занимает от трех до пяти банковских дней. Если за это время банк не получил достаточно подтверждений, срок проверки могут продлить — до момента, пока клиент не предоставит все необходимые документы. Все это время средства на счете остаются заблокированными.
Что делать, если счет уже заблокировали
Первый шаг — обратиться в отделение ПриватБанка или позвонить на горячую линию по номеру 3700. Уточните, какие именно документы требует банк в вашем конкретном случае. Подготовьте налоговую декларацию за последние три года, выписки со счетов, договоры, подтверждающие источник доходов. Подавайте документы через отделение или в электронном виде через "Приват24 для бизнеса". После подачи полного пакета банк обязан провести проверку и принять решение о разблокировке.
Ранее портал Знай сообщал, приватбанк повысил комиссии: 1,5% за снятие в банкоматах и 15 грн за sms.
Также наш портал информировал, банки будут блокировать карты за переводы.
