В Україні можуть змінити правила проведення невеликих фінансових операцій. Йдеться про платежі та готівкові поповнення через термінали, які зараз у певних випадках можна здійснювати без повної ідентифікації особи. Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що в майбутньому навіть операції до 5000 гривень можуть вимагати підтвердження особи.
За її словами, нинішній підхід до анонімних платежів не відповідає європейським стандартам. Україна поступово адаптує законодавство до правил Європейського Союзу у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Одне з питань стосується поповнення рахунків через платіжні термінали. Нині люди можуть використовувати такі пристрої для проведення невеликих операцій без пред’явлення документів. Після можливих змін такий механізм можуть переглянути.
Під нові правила можуть потрапити й інші фінансові операції на суму до 5000 гривень. Тобто сама по собі невелика сума більше не гарантуватиме можливість провести платіж без ідентифікації.
Водночас йдеться саме про заплановані зміни, а не про правило, яке вже набуло чинності. Остаточний механізм перевірки особи наразі не визначений. Зокрема, публічно не повідомлялося, чи достатньо буде номера телефону, чи знадобиться документ, електронна ідентифікація або інший спосіб підтвердження.
Для звичайних українців такі зміни можуть бути найбільш помітними під час користування терміналами самообслуговування. Людям доведеться враховувати можливість додаткової перевірки під час поповнення рахунків або проведення інших невеликих платежів.
Ініціатива є частиною ширшої роботи з наближення українського фінансового законодавства до норм ЄС. За словами Василевської-Смаглюк, зміни мають стосуватися не лише окремих платежів, а загального підходу до фінансового моніторингу.
При цьому посилення ідентифікації для дрібних операцій не означає автоматичну перевірку кожного платежу на предмет порушень. Йдеться передусім про встановлення особи людини, яка проводить операцію, якщо відповідна вимога буде закріплена в нових правилах.
Нагадаємо, 16 ознак для блокування карток: які перекази викличуть підозру
Раніше ми розповідали, що навіть дрібний переказ викличе підозру: які суми почнуть перевіряти банки
Також, гроші пішли не на ту картку: три кроки для повернення помилкового переказу
