Государственная служба финансового мониторинга Украины усилила контроль за крупными операциями с наличными средствами и проверкой документов, подтверждающих доходы граждан. Об этом сообщили в пресс-службе Госфинмониторинга Украины.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
Особое внимание уделяется случаям, когда одна и та же справка о доходах используется для проведения операций сразу в нескольких банках. Если раньше основной контроль касался сумм свыше 400 тысяч гривен, то теперь проверки могут затрагивать транзакции любого объема.
Как отмечают специалисты, усиление контроля направлено на выявление схем дробления платежей. Речь идет о случаях, когда человек с официальным подтверждением дохода на определенную сумму открывает счета в разных банках и проводит через них значительно большие объемы средств.
Благодаря новым правилам банковского финмониторинга и увеличению количества сообщений о подозрительных операциях, финансовая разведка получила больше возможностей для сопоставления информации из разных источников. Это позволяет выявлять повторное использование документов для подтверждения происхождения средств.
Представители банковской сферы поясняют, что раньше большинство проверок касалось операций от 400 тысяч гривен, которые подлежали обязательному мониторингу. Сейчас же главным критерием стала подозрительность транзакции, а не ее сумма.
Эксперты считают, что в первую очередь усиленный контроль коснется покупки элитной недвижимости и дорогих автомобилей гражданами с сомнительными доходами. В дальнейшем проверки могут распространиться и на другие категории клиентов.
В качестве альтернативы крупным покупкам специалисты называют оформление банковских кредитов и использование лизинга. При кредитовании подтверждать происхождение средств обычно нужно только для первоначального взноса, однако при досрочном погашении займа банк может запросить дополнительные документы. Также ожидается рост популярности лизинговых схем, позволяющих оформлять дорогостоящее имущество на юридические лица с официальными финансовыми оборотами.
- Напомним, проверки значительно усилились: банки массово блокируют счета украинцев.
- Ранее мы рассказывали, что карту могут заблокировать даже без нарушений: какие операции вызовут подозрение.
- Также, тайн больше не останется: налоговая узнает все доходы украинцев.
