Державна служба фінансового моніторингу України посилила контроль за великими операціями з готівковими коштами та перевіркою документів, які підтверджують доходи громадян. Про це повідомили у пресслужбі Держфінмоніторингу України.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
Підписатися
Особливу увагу приділяють випадкам, коли одна і та сама довідка про доходи використовується для проведення операцій одразу у кількох банках. Якщо раніше основний контроль стосувався сум понад 400 тисяч гривень, то тепер перевірки можуть охоплювати транзакції будь-якого обсягу.
Як зазначають фахівці, посилення контролю спрямоване на виявлення схем дроблення платежів. Йдеться про випадки, коли людина з офіційним підтвердженням доходу на певну суму відкриває рахунки у різних банках та проводить через них значно більші обсяги коштів.
Завдяки новим правилам банківського фінмоніторингу та збільшенню кількості повідомлень про підозрілі операції фінансова розвідка отримала більше можливостей для зіставлення інформації з різних джерел. Це дозволяє виявляти повторне використання документів для підтвердження походження коштів.
Представники банківської сфери пояснюють, що раніше більшість перевірок стосувалася операцій від 400 тисяч гривень, які підлягали обов’язковому моніторингу. Наразі ж головним критерієм стала підозрілість транзакції, а не її сума.
Експерти вважають, що насамперед посилений контроль торкнеться купівлі елітної нерухомості та дорогих автомобілів громадянами із сумнівними доходами. Надалі перевірки можуть поширитися й на інші категорії клієнтів.
Як альтернативу великим покупкам фахівці називають оформлення банківських кредитів та використання лізингу. Під час кредитування підтверджувати походження коштів зазвичай потрібно лише для першого внеску, однак у разі дострокового погашення позики банк може запросити додаткові документи. Також очікується зростання популярності лізингових схем, які дозволяють оформлювати дороге майно на юридичних осіб з офіційними фінансовими оборотами.
- Нагадаємо, що перевірки значно посилилися: банки масово блокують рахунки українців.
- Раніше ми розповідали, що картку можуть заблокувати навіть без порушень: які операції спричинять підозру.
- Також таємниць більше не залишиться: податкова дізнається про всі доходи українців.
