Счета украинцев как на ладони: какие карточные переводы приведут к штрафам

Украинцев предупредили о рисках, которые могут возникнуть из-за регулярных переводов на банковские карты. Если налоговая признает такие поступления доходом, придется не только уплатить налоги, но столкнуться со штрафами и возможным блокированием счетов.

Как сообщают "Новости.LIVE", речь идет прежде всего о случаях, когда люди систематически получают средства на личную карточку, но не декларируют эти поступления. В 2026 году контролирующие органы продолжают усиливать финансовый мониторинг и проверки операций украинцев.

Когда переводы могут быть признаны доходом

Сам по себе перевод средств между карточками не является нарушением и не влечет автоматического штрафа. Однако если поступления будут иметь признаки прибыли, например, регулярную оплату за товары или услуги, то налоговая может расценить их как доход, подлежащий налогообложению.

В этом случае гражданину могут доначислить стандартные налоги: 18% налога на доходы физических лиц и 5% военного сбора.

Кроме того, за неуплату налоговых обязательств предусмотрены дополнительные финансовые санкции. Если просрочка возникла ненамеренно, штраф составит 10% суммы долга при задержке до 30 дней и 20% – если срок превысил месяц.

В случаях, когда контролирующие органы увидят умышленное уклонение от уплаты налогов, штраф может возрасти до 25% от суммы задолженности. Также после 90 дней просрочки начинает начисляться пеня.

Какие переводы особенно заинтересуют налоговую

Отдельное внимание могут привлечь регулярные платежи от клиентов на личные карты предпринимателей. Нередко украинцы даже после открытия ФЛП продолжают использовать обычные банковские счета для получения оплаты товаров или услуг.

Налоговая может расценить это как сокрытие предпринимательской деятельности и попытку избежать уплаты налогов. В такой ситуации гражданину грозит штраф от 17 до 34 тысяч гривен, а также дополнительное начисление НДФЛ и военного сбора.

Банки могут заблокировать счет

Еще одним риском для украинцев остается финансовый мониторинг банков. Если учреждение сочтет сделки подозрительными или клиент не сможет объяснить происхождение средств, счет могут временно заблокировать.

В этом случае карта фактически недоступна для использования до завершения проверки. Именно поэтому эксперты советуют официально декларировать доходы и избегать сомнительных схем с регулярными переводами на личные счета.

Ранее портал Знай сообщал, банковские переводы между гражданскими супругами: когда могут обложить налогом.

Также наш портал информировал, льготные переводы в ПриватБанке: украинцы смогут сэкономить.

Кроме того, мы писали, проверки значительно усилились: банки массово блокируют счета украинцев.