Украинцам готовят новые лимиты на денежные переводы

Банки планируют ввести новые правила для клиентов.

В Украине планируют ввести новые ограничения на денежные переводы со счетов ФЛП и юридических лиц, если операции проводятся без подтверждающих документов. Об этом сообщает "Телеграф".

Эти изменения прописаны в Меморандуме "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг", который банки намерены официально подписать и представить в ближайшее время на площадках НАБУ и АУБ.

По данным издания, новые правила затронут переводы между счетами и будут распространяться не на всех предпринимателей, а только на две категории - новых и неактивных ФЛП, а также юридических лиц. Для этих групп предусмотрено поэтапное введение лимитов. Первый этап стартует через три месяца после подписания меморандума - в августе, второй - спустя шесть месяцев, в ноябре.

Для новых и неактивных ФЛП с августа 2026 года будут действовать такие ограничения на переводы:

Популярные статьи сейчас

В Украине установили тарифы на свет и газ с 1 июня Снова по 6500 грн на карточку: правительство готовит новые выплаты В мае украинцы получат третью платежку за газ Тариф на электроэнергию с 1 июня: в правительстве назвали цену за 1 кВт

ФЛП 1 группы - не более 600 тыс. грн в месяц;
ФЛП 2 и 3 групп - до 3 млн грн ежемесячно.

Как отмечено в сообщении, с ноября 2026 года лимиты станут жестче:

ФЛП 1 группы - до 400 тыс. грн в месяц;
ФЛП 2 и 3 групп - до 1 млн грн в месяц.

Таким образом, наиболее ощутимые ограничения коснутся предпринимателей 2 и 3 групп, поскольку их допустимый объем переводов сократится сразу втрое.

Аналогичные ограничения предусмотрены и для новых либо неактивных юридических лиц:

на первом этапе, с августа 2026 года - до 5 млн грн в месяц;
на втором этапе, с ноября 2026 года - до 2 млн грн ежемесячно.

При этом определение "нового ФЛП" в постановлении НБУ №65 по финмониторингу может трактоваться достаточно широко - от 6 до 12 месяцев с момента регистрации, в зависимости от внутренних требований конкретного банка.

Финансовые учреждения объясняют внедрение таких мер борьбой с теневыми схемами и предпринимателями, которых используют для минимизации налогов. При этом новый меморандум предусматривает возможность увеличить лимит - клиент сможет подать в банк необходимые документы, после чего учреждение рассмотрит запрос. Кроме того, документ предусматривает усиление мер против мошенников, особенно тех, кто активно действует в ночное время и все чаще атакует банковские счета граждан.

Еще одним важным пунктом меморандума станет обмен информацией между банками о так называемых подозрительных клиентах. При этом критерии подозрительности финучреждения смогут определять самостоятельно и не обязаны раскрывать их, поскольку это предусмотрено нормативами Нацбанка.