В Україні планують запровадити нові обмеження на грошові перекази з рахунків ФОП та юридичних осіб, якщо операції здійснюються без підтвердних документів. Про це повідомляє "Телеграф".
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
Підписатися
Ці зміни прописані у Меморандумі "Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг", який банки мають намір офіційно підписати та представити найближчим часом на майданчиках НАБУ та АУБ.
За даними видання, нові правила торкнуться переказів між рахунками та поширюватимуться не на всіх підприємців, а лише на дві категорії - нових і неактивних ФОП, а також юридичних осіб. Для цих груп передбачено поетапне введення лімітів. Перший етап стартує через три місяці після підписання меморандуму - у серпні, другий - через шість місяців, у листопаді.
Для нових та неактивних ФОП із серпня 2026 року діятимуть такі обмеження на перекази:
- ФОП 1 групи - не більше 600 тис. грн на місяць;
- ФОП 2 та 3 груп - до 3 млн грн щомісяця.
Як зазначається у повідомленні, з листопада 2026 року ліміти стануть жорсткішими:
- ФОП 1 групи - до 400 тис. грн на місяць;
- ФОП 2 та 3 груп - до 1 млн грн на місяць.
Таким чином, найбільш відчутні обмеження торкнуться підприємців 2 та 3 груп, оскільки допустимий обсяг переказів для них скоротиться одразу утричі.
Аналогічні обмеження передбачені й для нових або неактивних юридичних осіб:
- на першому етапі, із серпня 2026 року - до 5 млн грн на місяць;
- на другому етапі, з листопада 2026 року - до 2 млн грн щомісяця.
При цьому визначення "нового ФОП" у постанові НБУ №65 щодо фінмоніторингу може трактуватися досить широко - від 6 до 12 місяців із моменту реєстрації, залежно від внутрішніх вимог конкретного банку.
Фінансові установи пояснюють запровадження таких заходів боротьбою з тіньовими схемами та підприємцями, яких використовують для мінімізації податків. Водночас новий меморандум передбачає можливість збільшити ліміт - клієнт зможе подати до банку необхідні документи, після чого установа розгляне запит. Крім того, документ передбачає посилення заходів проти шахраїв, особливо тих, хто активно діє у нічний час та дедалі частіше атакує банківські рахунки громадян.
Ще одним важливим пунктом меморандуму стане обмін інформацією між банками про так званих підозрілих клієнтів. При цьому критерії підозрілості фінустанови зможуть визначати самостійно та не зобов’язані розкривати їх, оскільки це передбачено нормативами Нацбанку.
- Нагадаємо, що перевірки значно посилилися: банки масово блокують рахунки українців.
- Раніше ми розповідали, що картку можуть заблокувати навіть без порушень: які операції спричинять підозру.
- Також таємниць більше не залишиться: податкова дізнається про всі доходи українців.
