Осторожно с карточными переводами: за что влепят многотысячный штраф

Украинцы могут получить большие штрафы из-за обычных переводов на банковские карты, если налоговая признает такие поступления незадекларированным доходом. Об этом предупредил адвокат Роман Симутин.

По словам специалиста, в последнее время участились случаи, когда граждане получают финансовые претензии из-за регулярных переводов на личные счета. Он отметил, что уже имел дело, связанное с продажами товаров через OLX, после которых людям доначисляли налоги и штрафы.

Адвокат пояснил, что сам факт поступления средств на банковскую карту еще не означает автоматического возникновения налогового обязательства. Облагается именно доход физического лица. Если деньги не являются доходом или с них уже уплачены налоги, повторно их не облагают.

Впрочем, проблемы возникают тогда, когда у переводов есть признаки систематического заработка, но человек не декларирует эти средства и не платит налоги в установленном порядке.

Имеет ли налоговая доступ к счетам

Роман Симутин подчеркнул, что информация о движении средств на счетах является банковской тайной, поэтому у налоговой нет автоматического доступа к карточкам граждан.

Однако банки обязаны проводить финансовый мониторинг. Если операции кажутся подозрительными, финансовое учреждение может потребовать документы о происхождении средств и передавать информацию уполномоченным органам.

Налоговая может получить доступ к информации о счетах только в случаях, предусмотренных законом, например, во время проверки или по решению суда.

За что могут доначислить налоги

Юрист объяснил, что если налоговая докажет факт получения незадекларированного дохода, человеку могут доначислить налоговые обязательства, штрафы и пеню за просрочку.

Чаще всего подобные ситуации возникают тогда, когда граждане фактически занимаются предпринимательской деятельностью через личные банковские карты без официальной регистрации ФЛП.

Именно поэтому адвокат советует более осторожно относиться к регулярным переводам на собственные счета и официально оформлять деятельность, если речь идет о систематической продаже товаров или услуг.

Ранее портал Знай сообщал, банки возьмут под контроль доходы украинцев: какие данные будут проверять.

Также наш портал информировал, денежные операции будут ограничены: кому установят строгие лимиты на карточные переводы.

Кроме того, мы писали, банки усилят проверки наличных операций.